eMAXIS Slim 先進国株式インデックスに毎月33,333円つみたて中
毎年40万円まで買付可能
20年間、運用益が非課税
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この無限ループで積み立てた資産が実質1%増えることです。
さらに、許容できる範囲でリスクをとって長期運用を行うことで、資産が雪だるま式に増えることが期待できます！
2022年6月より、投信積立での楽天キャッシュ決済が開始されます。それに伴い楽天カード積立の還元率に変更があるため、設定可能になり次第、積立方法を変更予定です。
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2022年4月つみたてNISA運用損益
運用銘柄: eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
積立額: 毎月初 33,333円
| 年月 | 累計買付額 | 評価額 | 評価損益 | 累積 リターン |
| 2018/10 | ¥172,785 | ¥163,520 | -¥9,265 | -5.36% |
| 2018/11 | ¥286,392 | ¥284,429 | -¥1,963 | -0.69% |
| 2018/12 | ¥400,000 | ¥356,021 | -¥43,979 | -10.99% |
| 2019/1 | ¥433,333 | ¥414,233 | -¥19,100 | -4.41% |
| 2019/2 | ¥466,666 | ¥472,469 | ¥5,803 | 1.24% |
| 2019/3 | ¥499,999 | ¥508,116 | ¥8,117 | 1.62% |
| 2019/4 | ¥533,332 | ¥563,877 | ¥30,545 | 5.73% |
| 2019/5 | ¥566,665 | ¥559,576 | -¥7,089 | -1.25% |
| 2019/6 | ¥599,998 | ¥615,200 | ¥15,202 | 2.53% |
| 2019/7 | ¥633,331 | ¥668,881 | ¥35,550 | 5.61% |
| 2019/8 | ¥666,664 | ¥663,470 | -¥3,194 | -0.48% |
| 2019/9 | ¥699,997 | ¥721,842 | ¥21,845 | 3.12% |
| 2019/10 | ¥733,330 | ¥784,598 | ¥51,268 | 6.99% |
| 2019/11 | ¥766,663 | ¥846,784 | ¥80,121 | 10.45% |
| 2019/12 | ¥800,000 | ¥907,647 | ¥107,647 | 13.46% |
| 2020/1 | ¥833,333 | ¥940,307 | ¥106,974 | 12.84% |
| 2020/2 | ¥866,666 | ¥898,153 | ¥31,487 | 3.63% |
| 2020/3 | ¥899,999 | ¥792,479 | -¥107,520 | -11.95% |
| 2020/4 | ¥933,332 | ¥900,779 | -¥32,553 | -3.49% |
| 2020/5 | ¥966,665 | ¥985,282 | ¥18,617 | 1.93% |
| 2020/6 | ¥999,998 | ¥1,051,386 | ¥51,388 | 5.14% |
| 2020/7 | ¥1,033,331 | ¥1,102,996 | ¥69,665 | 6.74% |
| 2020/8 | ¥1,066,664 | ¥1,221,675 | ¥155,011 | 14.53% |
| 2020/9 | ¥1,099,997 | ¥1,206,795 | ¥106,798 | 9.71% |
| 2020/10 | ¥1,133,330 | ¥1,207,072 | ¥73,742 | 6.51% |
| 2020/11 | ¥1,166,663 | ¥1,381,514 | ¥214,851 | 18.42% |
| 2020/12 | ¥1,199,996 | ¥1,455,128 | ¥255,132 | 21.26% |
| 2021/1 | ¥1,233,329 | ¥1,520,443 | ¥287,114 | 23.28% |
| 2021/2 | ¥1,266,662 | ¥1,606,511 | ¥339,849 | 26.83% |
| 2021/3 | ¥1,299,995 | ¥1,735,137 | ¥435,142 | 33.47% |
| 2021/4 | ¥1,333,328 | ¥1,858,486 | ¥525,158 | 39.39% |
| 2021/5 | ¥1,366,661 | ¥1,919,125 | ¥552,464 | 40.42% |
| 2021/6 | ¥1,399,994 | ¥1,998,638 | ¥598,644 | 42.76% |
| 2021/7 | ¥1,433,327 | ¥2,057,961 | ¥624,634 | 43.58% |
| 2021/8 | ¥1,466,660 | ¥2,142,280 | ¥675,620 | 46.07% |
| 2021/9 | ¥1,499,993 | ¥2,122,468 | ¥622,475 | 41.50% |
| 2021/10 | ¥1,533,326 | ¥2,314,766 | ¥781,440 | 50.96% |
| 2021/11 | ¥1,566,659 | ¥2,312,957 | ¥746,298 | 47.64% |
| 2021/12 | ¥1,599,992 | ¥2,465,506 | ¥865,514 | 54.09% |
| 2022/1 | ¥1,633,325 | ¥2,326,575 | ¥693,250 | 42.44% |
| 2022/2 | ¥1,666,658 | ¥2,290,040 | ¥623,382 | 37.40% |
| 2022/3 | ¥1,699,991 | ¥2,625,086 | ¥925,095 | 54.42% |
| 2022/4 | ¥1,733,324 | ¥2,545,931 | ¥812,607 | 46.88% |
- 評価損益: +¥812,607
- 評価額: ¥2,545,931
- 投資元本: ¥1,733,324
ロシアのウクライナ侵攻による地政学的な不安で株価はさらに低迷していた株価は3月に反発！円安が進んだ影響も大きく、僕のつみたてNISAは過去最高益を更新しました。
しかしながら4月は再び不安定な相場で、米国の利上げなどの影響もあり、株価はしばらく下落が続く可能性も高そうですね。
しかし、株価が低迷している=安く買える時にこそ、コツコツ積み立てが肝心！
相場がどうなろうと、つみたてNISAを途中で利確or損切りを行うつもりはありません。NISAのメリットは運用益が非課税であることで、デメリットは損益通算ができないことです。
つみたてNISAで損切りすると、このメリットの恩恵は一切なし。よって、つみたて途中にどうなろうが続ける覚悟です。
つみたてNISAは長期運用が基本ですので、途中の含み損益は正直どうでもいいのですが、投資に抵抗のあるかたは日々の騰落も気になるかと思いますので参考にしていただければと思います。
↓これからはじめる人向けの初期設定方法はこちらにまとめました
eMAXISSlim先進国株式インデックスの期待リターン
私はeMAXISSlim先進国株式インデックスに毎月33,333円積み立てています。
eMAXISSlim先進国株式インデックスは日本を除く先進国株式に分散投資を行い、MSCIコクサイ・インデックスという指標に連動するように運用を行います。
MSCIコクサイ・インデックスの過去の年率平均リターンは以下の通りです。
| 3年 | 5年 | 10年 | 15年 | 20年 | 30年 |
| 25.8% | 15.9% | 18.4% | 8.3% | 8.2% | 9.4% |
2021年12月末時点
出典：my INDEX
このデータは、たとえリーマンショックやコロナショックの影響をモロに受けたとしても、長期で運用していればプラスになっていたことを示しています。
短期運用だと上がったり下がったりしますが、20年の長期運用であれば、たとえリーマンショック級の不況が来ても、年利は4〜10%くらいに収束してくるようです。
月33,333円、年40万円を20年間、計800万円を積み立てた場合、もし年利5%で回れば、20年後には570万増えて、1370万も貯まることになります。長期運用での複利効果は凄まじいですね。
さらに順調にいってもしも年利9%で回った場合、なんと1400万円以上も増えて2200万円も貯まる可能性もなくはありません！
通常であれば利確後に運用で増えた金額の20%が課税されてしまいますが、つみたてNISAであれば、20年間にわたって非課税となります。
楽天カード決済で実質リターン最大1%UP！ SPUも毎月達成
僕は毎月33,333円の積み立てを行なっていますが、楽天カードで積み立てを行うことで1%の還元が受けられるので、投資の騰落とは別に最大1％の確定利益を得ているようなものです。
投資信託積立注文→「ポイント利用」設定
引き落とし方法→「楽天カードクレジット決済」
以上のようにすることで、毎月自動的に「楽天ポイント利用→不足金額を楽天カード積立→ポイント貯まる」の無限ループとなり、実質パフォーマンスが最大1%向上します。
以上のメリットから、つみたてNISAを始めるなら楽天証券がオススメ。
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