つみたてNISA月次報告

(2021年10月)楽天証券でつみたてNISA eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 運用損益は+781,440円でした

つみたてNISA

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスに毎月33,333円つみたて中

毎年40万円まで買付可能

20年間、運用益が非課税

楽天証券のメリット

楽天カード積立で1%のポイントが確定利益

楽天市場SPU(還元率+1%)も毎月自動的に達成!

ペイの実
ペイの実
僕は楽天証券でつみたてNISAをやっています!

楽天証券の強みは

  • 楽天カードで投資信託の積み立てを行えるため、毎月1%のポイントが貯まる
  • 楽天ポイントを投資信託の購入に充当できる

この無限ループで積み立てた資産が実質1%増えることです。

さらに、許容できる範囲でリスクをとって長期運用を行うことで、資産が雪だるま式に増えることが期待できます!

ペイの実
ペイの実
参考までに毎月の運用成績を公開します。

↓口座開設はこちら↓
楽天証券

2021年10月つみたてNISA運用損益

運用銘柄: eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

積立額: 毎月初 33,333円

これまでの運用損益(クリックで展開)
年月 累計買付額 評価額 評価損益 累積
リターン
2018/10 ¥172,785 ¥163,520 -¥9,265 -5.36%
2018/11 ¥286,392 ¥284,429 -¥1,963 -0.69%
2018/12 ¥400,000 ¥356,021 -¥43,979 -10.99%
2019/1 ¥433,333 ¥414,233 -¥19,100 -4.41%
2019/2 ¥466,666 ¥472,469 ¥5,803 1.24%
2019/3 ¥499,999 ¥508,116 ¥8,117 1.62%
2019/4 ¥533,332 ¥563,877 ¥30,545 5.73%
2019/5 ¥566,665 ¥559,576 -¥7,089 -1.25%
2019/6 ¥599,998 ¥615,200 ¥15,202 2.53%
2019/7 ¥633,331 ¥668,881 ¥35,550 5.61%
2019/8 ¥666,664 ¥663,470 -¥3,194 -0.48%
2019/9 ¥699,997 ¥721,842 ¥21,845 3.12%
2019/10 ¥733,330 ¥784,598 ¥51,268 6.99%
2019/11 ¥766,663 ¥846,784 ¥80,121 10.45%
2019/12 ¥800,000 ¥907,647 ¥107,647 13.46%
2020/1 ¥833,333 ¥940,307 ¥106,974 12.84%
2020/2 ¥866,666 ¥898,153 ¥31,487 3.63%
2020/3 ¥899,999 ¥792,479 -¥107,520 -11.95%
2020/4 ¥933,332 ¥900,779 -¥32,553 -3.49%
2020/5 ¥966,665 ¥985,282 ¥18,617 1.93%
2020/6 ¥999,998 ¥1,051,386 ¥51,388 5.14%
2020/7 ¥1,033,331 ¥1,102,996 ¥69,665 6.74%
2020/8 ¥1,066,664 ¥1,221,675 ¥155,011 14.53%
2020/9 ¥1,099,997 ¥1,206,795 ¥106,798 9.71%
2020/10 ¥1,133,330 ¥1,207,072 ¥73,742 6.51%
2020/11 ¥1,166,663 ¥1,381,514 ¥214,851 18.42%
2020/12 ¥1,199,996 ¥1,455,128 ¥255,132 21.26%
2021/1 ¥1,233,329 ¥1,520,443 ¥287,114 23.28%
2021/2 ¥1,266,662 ¥1,606,511 ¥339,849 26.83%
2021/3 ¥1,299,995 ¥1,735,137 ¥435,142 33.47%
2021/4 ¥1,333,328 ¥1,858,486 ¥525,158 39.39%
2021/5 ¥1,366,661 ¥1,919,125 ¥552,464 40.42%
2021/6 ¥1,399,994 ¥1,998,638 ¥598,644 42.76%
2021/7 ¥1,433,327 ¥2,057,961 ¥624,634 43.58%
2021/8 ¥1,466,660 ¥2,142,280 ¥675,620 46.07%
2021/9 ¥1,499,993 ¥2,122,468 ¥622,475 41.50%
2021/10 ¥1,533,326 ¥2,314,766 ¥781,440 50.96%
つみたてNISA実績(2021年10月)
  • 評価損益: +¥781,440
  • 評価額: ¥2,314,766
  • 投資元本: ¥1,533,326

ひたすら上がり続けた僕のつみたてNISAですが、9月には約1年ぶりに下落となっています。例年9月は株価が下がりやすい(アノマリー)と言われますが、今回はアメリカの金融緩和の縮小懸念や、中国の大手不動産会社である恒大集団の経営危機などが影響している模様です。

しかし、10月には9月の下落分もぶち抜いてまた過去最高益を更新。累積リターンも50%越え。つみたてを続けて本当によかった!

 

相場がどうなろうと、つみたてNISAを途中で利確or損切りを行うつもりはありません。NISAのメリットは運用益が非課税であることで、デメリットは損益通算ができないことです。

つみたてNISAで損切りすると、このメリットの恩恵は一切なし。よって、つみたて途中にどうなろうが続ける覚悟です。

つみたてNISAは長期運用が基本ですので、途中の含み損益は正直どうでもいいのですが、投資に抵抗のあるかたは日々の騰落も気になるかと思いますので参考にしていただければと思います。

↓これからはじめる人向けの初期設定方法はこちらにまとめました

楽天証券でつみたてNISAのはじめかた 楽天カード、ポイント利用積立の設定方法 楽天証券の強みは 楽天カードで投資信託の積み立てを行えるため、毎月1%のポイントが貯まる 楽天ポ...

eMAXISSlim先進国株式インデックスの期待リターン

私はeMAXISSlim先進国株式インデックスに毎月33,333円積み立てています。

eMAXISSlim先進国株式インデックスは日本を除く先進国株式に分散投資を行い、MSCIコクサイ・インデックスという指標に連動するように運用を行います。

MSCIコクサイ・インデックスの過去の年率平均リターンは以下の通りです。

3年 5年 10年 15年 20年 30年
12.5% 14.1% 13.5% 7.7% 6.9% 8.6%

2021年2月末時点

出典:my INDEX

このデータは、たとえリーマンショックやコロナショックの影響をモロに受けたとしても、長期で運用していればプラスになっていたことを示しています。

短期運用だと上がったり下がったりしますが、20年の長期運用であれば、たとえリーマンショック級の不況が来ても、年利は4〜10%くらいに収束してくるようです。

月33,333円、年40万円を20年間、計800万円を積み立てた場合、もし年利5%で回れば、20年後には570万増えて、1370万も貯まることになります。長期運用での複利効果は凄まじいですね。

さらに順調にいってもしも年利9%で回った場合、なんと1400万円以上も増えて2200万円も貯まる可能性もなくはありません!

積立かんたんシミュレーションで計算

通常であれば利確後に運用で増えた金額の20%が課税されてしまいますが、つみたてNISAであれば、20年間にわたって非課税となります。

楽天カード決済で実質リターン1%UP! SPUも毎月達成

僕は毎月33,333円の積み立てを行なっていますが、楽天カードで積み立てを行うことで1%の還元が受けられるので、投資の騰落とは別に1%の確定利益を得ているようなものです。

投資信託積立注文→「ポイント利用」設定

引き落とし方法→「楽天カードクレジット決済」

以上のようにすることで、毎月自動的に「楽天ポイント利用→不足金額を楽天カード積立→ポイント貯まる」の無限ループとなり、実質パフォーマンスが1%向上します。

以上のメリットから、つみたてNISAを始めるなら楽天証券がオススメ。

ペイの実
ペイの実
僕と同じように設定しておけば、楽天市場のSPUも自動で毎月達成されますよ!

↓オススメ初期設定方法はこちらにまとめました

楽天証券でつみたてNISAのはじめかた 楽天カード、ポイント利用積立の設定方法 楽天証券の強みは 楽天カードで投資信託の積み立てを行えるため、毎月1%のポイントが貯まる 楽天ポ...

 

↓口座開設はこちら↓
楽天証券